投資戦略

目的

投資の目的にはいろいろあります。

子供の養育費をためるため

自分の夢をかなえるための資金

老後の備えなど様々です。

ただ何となくためている人もいるかもしれませんが、そこは明確にすべきで

できれば抽象的でなく、具体的定量的にすべきかと思います。

私の場合は、会社生活を引退して人生を謳歌するためです。

そのためには、ある程度の資産が必要なので貯金だけでは時間がかかるので

投資をしています。

年金もあまりあてにならないので、その辺を考慮して目標額を決めています。

具体的には、8000万です。

これだけあれば、4％ルールで切り崩していってもおそらく生活には困らないでしょう。

手段

今までにいろいろな投資をしましたが、米国株のインデックスが一番相性が良いです。

今年から始まった新NISAも、S&P500とFANG＋を積み立てしています。

ちなみに今までの投資手段は

・先物取引　1000万ぐらいになったこともありましたが、投資というより投機でした。

・中国株　儲かりましたが、情報が少ないので止めました。

・FX　こちらも動きが激しいので止めました。

・日本株　今もしていますが、なかなか難しいです。

・仮想通貨　これは少し出遅れて始めたので、いまはあまり上がっておらず少しだけ投資して放置

・債券　　米ドル建て投資しています。購入時に利回りが決定するので安心です。

出口戦略

目標金額を達成すれば、半分はS＆P500のインデックス。残り半分は債券の予定です。

用語

リスク　10％（1σ）　-5％～+15％の範囲に68.3％の確率で収まる。

リスク　20％（2σ）　-15％～+25％の範囲に95.5％の確率で収まる。

リスク　30％（3σ）　-25％～+35％の範囲に99.7％の確率で収まる。

4％ルール　資産を年間4％切り崩しても30年間で枯渇しない。

資産配分	３％	4％	５％
株式100%	97％	88％	75％
株式75％債券25％	96％	84％	67％
株式50％債券50％	98％	81％	53％

米国の4つの証券引所

・NYSE　ニューヨーク証券取引所

・NASDAQ　ナスダック証券取引所

・NYSE Arca　（旧アーキペラーゴ）

・NYSE　American（旧アメリカン証券取引所）

株価の指標

・EPS　1株当たりの利益

・BPS　1株当たりの純資産

・DPS　1株当たりの配当金

・PER　1株当たりの純利益（株価収益率）　PER＝株価/EPS

・PBR　株価が1株当たりの純資産の何倍になっているかを示す指標（株価純資産倍率）